El Departamento de Comercio de Minnesota anunció hoy que se unió a un acuerdo multiestatal coordinado por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) en virtud del cual Robinhood Financial pagará hasta $10,2 millones en multas por fallas operativas y técnicas que perjudicaron a los principales inversionistas. Minnesota recibirá $200,000 en virtud del acuerdo.
El acuerdo se deriva de las fallas operativas de Robinhood en el mercado minorista y se produce después de una investigación dirigida por los reguladores de valores estatales en Alabama, Colorado, California, Delaware, Nueva Jersey, Dakota del Sur y Texas.
La investigación se inició por las interrupciones de la plataforma Robinhood en marzo de 2020, cuando cientos de miles de inversores confiaban en la aplicación Robinhood para realizar transacciones. Robinhood tenía más de 200.000 clientes en Minnesota en ese momento. Además, antes de marzo de 2021, hubo deficiencias en Robinhood en su proceso de revisión y aprobación de opciones y cuentas de margen, debilidades en las herramientas de monitoreo y generación de informes de la empresa, y protocolos insuficientes de escalamiento y servicio al cliente que, en algunos casos, dejaron a los usuarios de Robinhood incapaces de procesar incluso cuando el valor de ciertas acciones estaba cayendo.
“Los acuerdos multiestatales como este brindan una vía importante para que el Departamento de Comercio de Minnesota proteja a los consumidores y garantice un mercado justo y fuerte”, dijo la Comisionada Asistente de Cumplimiento de Comercio, Jacqueline Olson. “Las empresas de servicios financieros en línea deben saber que deben cumplir con la ley al igual que las empresas ubicadas físicamente en nuestro estado”.
“Este acuerdo multiestatal representa a los estados en su mejor momento: trabajando juntos en beneficio de los principales inversores”, dijo el presidente de la NASAA, Andrew Hartnett. “Robinhood falló repetidamente en atender a sus clientes, pero este acuerdo deja en claro que Robinhood debe tomar en serio sus obligaciones de atención al cliente y corregir estas deficiencias”.
La orden establece las siguientes violaciones:
- Difusión negligente de información inexacta a los clientes, incluso con respecto al margen y el riesgo asociado con los diferenciales de opciones de tramos múltiples.
- No tener un programa de identificación de clientes razonablemente diseñado.
- Falta de supervisión de la tecnología crítica para proporcionar a los clientes los servicios básicos de los agentes de bolsa.
- No tener un sistema razonablemente diseñado para tratar las consultas de los clientes.
- Falta de ejercicio de la debida diligencia antes de aprobar ciertas cuentas de opciones.
- No informar todas las quejas de los clientes a FINRA y a los reguladores de valores estatales, según sea necesario.
Robinhood no admite ni niega los hallazgos establecidos en las órdenes de los estados.
Robinhood proporcionará acceso a un informe de implementación de cumplimiento ordenado por FINRA a los estados de asentamiento. Robinhood contrató a un consultor de cumplimiento independiente que hizo recomendaciones para la remediación, que Robinhood generalmente ha implementado.
Un año después de la fecha del acuerdo, Robinhood certificará ante el estado principal, Alabama, que cumple plenamente con las recomendaciones del consultor de cumplimiento independiente ordenado por FINRA o que ha instituido medidas que son más efectivas para abordar las recomendaciones.
“El acuerdo de hoy refleja los esfuerzos continuos de los reguladores de valores estatales para proteger a los inversionistas y asegurarse de que las empresas de servicios financieros los traten de manera justa”, dijo Joseph P. Borg, director de la Comisión de Valores de Alabama.
Borg señaló que los reguladores de valores estatales no encontraron evidencia de conducta deliberada o fraudulenta por parte de Robinhood y que Robinhood cooperó completamente con la investigación.
